Vi erbjuder smarta modellportföljer för långsiktigt sparande, anpassade efter olika risknivåer. Våra strategier hjälper dig att sprida riskerna, minska svängningarna och samtidigt öka möjligheten till god avkastning. Tänk på att historisk avkastning inte garanterar framtida resultat, och våra strategier är till för inspiration – inte personlig rådgivning.

Genom att diversifiera vår exponering mot olika marknader och tillgångsslag frigör vi oss från beroendet av Stockholmsbörsens utveckling och öppnar dörren till möjligheter att dra nytta av större globala trender. Vårt mål är att långsiktigt bygga kapital på ett stabilt och strategiskt sätt – utan att behöva åka med i aktiemarknadens känslomässiga berg- och dalbana.

“Du bör ha en strategisk tillgångsallokering som utgår från att du inte vet vad framtiden kommer att bjuda på“. – Ray Dalio

Våra investeringsstrategier

Vi tillhandahåller både strategisk (passiv), ofta kallad “allvädersportfölj”, och taktisk tillgångsallokering.

• Passiv allvädersportfölj är en köp-och-behåll-strategi med fasta innehav, utformad för att prestera väl oavsett ekonomiskt klimat eller marknadsläge. Vikterna rebalanseras halvårsvis för att behålla balansen.
• En taktisk allokering innebär däremot att portföljens allokering anpassas aktivt och mer frekvent genom att byta ut innehav och/eller justera vikterna uppåt eller nedåt beroende på marknadsförhållandena.

Samtliga strategier har enligt backtest överträffat aktiemarknaden med en högre riskjusterad avkastning.

Backtest 5 år (december 2019 fram till december 2024)

Utveckling 5 år (december 2019 fram till december 2024)

Allokering

Krävs inloggning för att se innehav i våra modellportföljer

Logga in

Är du inte kund? Öppna ett konto för att få tillgång till vår analystjänst.

Varför är intresset lågt för diversifiering?

Många privatinvesterare lägger större vikt vid ren avkastning och lockas ofta av stora vinstmöjligheter utan att fullt ut ta hänsyn till risken som tas för att uppnå dessa resultat. Detta kan bero på flera faktorer:

1. Kunskapsnivå: Många privatinvesterare har begränsad erfarenhet av att analysera risk och riskjusterad avkastning. De kanske inte är bekanta med mått som Sharpe-kvoten, volatilitet eller riskjusterad avkastning och fokuserar därför mer på absolut avkastning.
2. Kortsiktigt fokus: Privatinvesterare är ibland mer kortsiktiga i sitt investeringsbeteende, vilket kan leda till att de jagar snabba vinster utan att överväga långsiktig riskhantering.
3. Högre riskaptit eller okunskap om risk: Många har en naturlig riskaptit när de börjar investera och kan därför ignorera riskjusteringsåtgärder för att maximera möjlig avkastning. Ibland kan det också handla om bristande insikt i hur risk fungerar och vilken påverkan den kan ha på en portfölj över tid.
4. Underlåtenhet att diversifiera: Privatinvesterare har ofta en mindre diversifierad portfölj, vilket innebär att en enskild investering kan ha en stor inverkan på portföljens totala avkastning och riskprofil. Professionella investerare tenderar däremot att använda en strukturerad tillgångsallokering för att skapa en mer balanserad riskjusterad avkastning.
5. Bristande förståelse för marknadscykler: Många privatinvesterare kan bli överentusiastiska under bull-marknader och ta för hög risk, vilket kan leda till stora förluster i nedgångar. Ambitiösa investerare arbetar ofta med riskjustering för att hantera marknadens cykler och behålla en stabil tillväxt även under volatila perioder.

Erfarna eller ambitiösa investerare tenderar däremot att lägga stort fokus på att maximera riskjusterad avkastning. De arbetar med riskhantering, diversifiering och att kontinuerligt balansera portföljen för att uppnå en mer stabil och långsiktigt hållbar avkastning.