Prioritera överlevnad framför maximal avkastning! Med global tillgångsallokering bygger vi kapital över tid, utan att behöva utsätta oss för aktiemarknadens känslomässiga berg- och dalbana.

Vägen till målet är avgörande för att lyckas med långsiktighet och uppnå framgång. Med hjälp av en diversifierad basportfölj bygger vi ett stabilt fundament som ger trygghet och gör att vi kan klara oss väl, oavsett hur våra aktie- eller tradingportföljer utvecklas.

Tillgångsallokering optimera avkastningen i förhållande till risken och är en viktig del av riskhanteringen för det totala kapitalet. Det kan göras enligt olika strategier beroende på mål och marknadssyn – till exempel statisk/strategisk eller taktisk tillgångsallokering.

“You should have a strategic asset allocation mix that assumes that you don’t know what the future is going to hold“. – Ray Dalio

Att äga 100 % aktier kan fungera bra i teorin, men i praktiken är det ofta mindre effektivt för de flesta. Den bästa strategin är en som vi kan hålla fast vid över tid, och genom att minska portföljens volatilitet ökar chanserna att vi kan vara långsiktiga. Vad som fungerar bäst för dig beror förstås på dina unika behov och din livssituation.

Varför är intresset lågt för tillgångsallokering?

Många privatinvesterare lägger större vikt vid ren avkastning och lockas ofta av stora vinstmöjligheter utan att fullt ut ta hänsyn till risken som tas för att uppnå dessa resultat. Detta kan bero på flera faktorer:

1. Kunskapsnivå: Många privatinvesterare har begränsad erfarenhet av att analysera risk och riskjusterad avkastning. De kanske inte är bekanta med mått som Sharpe-kvoten, volatilitet eller riskjusterad avkastning och fokuserar därför mer på absolut avkastning.
2. Kortsiktigt fokus: Privatinvesterare är ibland mer kortsiktiga i sitt investeringsbeteende, vilket kan leda till att de jagar snabba vinster utan att överväga långsiktig riskhantering.
3. Högre riskaptit eller okunskap om risk: Många har en naturlig riskaptit när de börjar investera och kan därför ignorera riskjusteringsåtgärder för att maximera möjlig avkastning. Ibland kan det också handla om bristande insikt i hur risk fungerar och vilken påverkan den kan ha på en portfölj över tid.
4. Underlåtenhet att diversifiera: Privatinvesterare har ofta en mindre diversifierad portfölj, vilket innebär att en enskild investering kan ha en stor inverkan på portföljens totala avkastning och riskprofil. Professionella investerare tenderar däremot att använda en strukturerad tillgångsallokering för att skapa en mer balanserad riskjusterad avkastning.
5. Bristande förståelse för marknadscykler: Många privatinvesterare kan bli överentusiastiska under bull-marknader och ta för hög risk, vilket kan leda till stora förluster i nedgångar. Ambitiösa investerare arbetar ofta med riskjustering för att hantera marknadens cykler och behålla en stabil tillväxt även under volatila perioder.

Erfarna eller ambitiösa investerare tenderar däremot att lägga stort fokus på att maximera riskjusterad avkastning. De arbetar med riskhantering, diversifiering och att kontinuerligt balansera portföljen för att uppnå en mer stabil och långsiktigt hållbar avkastning.

Utveckling multi asset-strategier

Oktober var en svag månad för aktiemarknaden, men våra multi-asset-strategier lyckades motstå den ökade riskaversionen. NQ Global Trend och NQ Power Play presterade bäst, med stöd från både guld och bitcoin.

Utveckling strategier oktober 2024

• NQ Box Play (Strategisk köp- och behåll): +0,8 %
• NQ Power Play (Strategisk köp- och behåll): +3,9 %
• NQ Global Trend (Taktisk allokering med trendföljning): +3,9 %
• NQ Taktisk Diversifiering (Dynamisk fördelning med AI): +1,4 %

Utveckling 2024 (Year to Date)

Nuvarande allokering multi asset-strategier

Vi erbjuder strategisk (passiv) och taktisk tillgångsallokering med olika risknivåer. Dessa portföljer är tänkta som inspiration för hur vi kan skapa exponering mot flera olika tillgångsklasser, minska volatiliteten och samtidigt generera god avkastning.

Förändringar och nuvarande innehav

Krävs inloggning för att se innehav i våra aktiestrategier

Logga in

Är du inte kund? Öppna ett konto för att få tillgång till vår analystjänst.